中国人民银行关于印发《国库资金经收支付服务管理办法（试行）》的通知
银发[2019]292号 2019-12-13
为规范国库资金经收支付服务有关各方的业务行为，维护国库资金安全，保障缴款人合法权益，中国人民银行制定了《国库资金经收支付服务管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。
请中国人民银行各分支机构将本通知转发至辖区内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、民营银行、外资法人银行和非银行支付机构。
附件：国库资金经收支付服务管理办法（试行）
中国人民银行
2019年12月6日
附件
国库资金经收支付服务管理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为规范国库资金经收支付服务有关各方的业务行为，维护国库资金安全，保障缴款人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国国家金库条例》、《中华人民共和国国家金库条例实施细则》（（1989）财预字第68号）、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》（中国人民银行令〔2001〕第1号发布）、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）、《银行卡清算机构管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会令〔2016〕第2号发布）、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告〔2015〕第43号公布）等法律法规和规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称国库资金经收支付服务，是指非银行支付机构依托商业银行或清算机构与国库直连的网络通道，为各类预算收入经收入库提供的网络支付服务。国库资金经收支付服务是国库经收业务的延伸，是仅面向个人银行结算账户提供的网络支付服务。
国库资金经收支付服务包括两种业务模式:一是非银行支付机构通过清算机构与商业银行连接，依托商业银行直连国库的网络通道提供经收支付服务（以下简称模式一）；二是非银行支付机构依托清算机构直连国库的网络通道提供经收支付服务（以下简称模式二）。
本办法所称非银行支付机构，是指持有中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的境内法人机构。
本办法所称清算机构，是指具备合法清算资质，且已加入国库信息处理系统（TIPS）的法人机构。
本办法所称商业银行，是指通过TIPS经收预算收入的商业银行和信用社。
商业银行、清算机构加入TIPS的有关要求另行规定。
第三条 符合以下条件的非银行支付机构，可参与提供国库资金经收支付服务。
（一）遵守中国人民银行有关国库业务和非银行支付机构业务各项管理规定；
（二）符合本办法规定；
（三）能够提供国库资金经收支付服务必须的技术支持与系统改造服务；
（四）获得互联网支付或移动电话支付业务许可；
（五）最近三年分类评级均为B类及以上，且未发生重大违法违规行为。
第四条 本办法适用于在预算收入逐笔经收缴入国库过程中，非银行支付机构参与提供的网络支付服务。
第二章 服务合作协议的一般规定
第五条 在国库资金经收支付服务模式一中，非银行支付机构、商业银行和清算机构应签订国库资金经收支付服务合作协议；在国库资金经收支付服务模式二中，非银行支付机构和清算机构应签订国库资金经收支付服务合作协议。
第六条 国库资金经收支付服务合作协议应当包括以下内容：
（一）协议各方的名称（统一社会信用代码）、法定代表人姓名、联系电话；
（二）国库资金经收支付服务覆盖的业务范围、行政区域和服务期限；
（三）国库资金经收支付服务的业务模式、流程和资金扣划清算方式；
（四）国库资金经收支付服务中的信息交互传送标准；
（五）协议各方责任、权利与义务；
（六）信息保密条款；
（七）监督制约事项；
（八）其他有关事项。
协议还应当明确和细化本办法有关国库资金经收支付服务的其他具体要求。