9.《办法》在监督管理方面作了哪些规定？
答：《办法》第七章明确了监督检查措施。信用评级行业主管部门、业务管理部门及其派出机构依照法律法规和《办法》相关规定，履行对信用评级机构的监管职责，发挥监管合力，强化对信用评级机构的现场检查和非现场监管。《办法》明确了现场检查的方式、内容及检查要求；规定了信用评级机构要按照相关规定向信用评级行业主管部门、业务管理部门及其派出机构报送相关报表和资料。人民银行可以将现场与非现场监管情况形成行业监管报告并适时公布。人民银行、业务管理部门及其派出机构根据监管需要，可以约谈信用评级机构董事、监事和高级管理人员，要求其就相关重大事项作出说明。
10.《办法》对信用评级机构和从业人员的违规行为提高了罚款金额，主要出于什么考虑？
答：人民银行、发展改革委、财政部、证监会按照规章制定程序，依法提高《办法》的罚款金额，主要出于三方面考虑：一是对评级机构违规展业、恶性竞争、扰乱金融市场秩序等行为形成有效威慑，有利于促进评级行业规范发展。二是符合国际惯例，有利于促进国内信用评级机构尽快适应国际标准。近年来，美国、欧盟等国家和地区的监管当局都对评级违规行为实施过严格处罚，罚款金额通常超过数十万、上百万美元或欧元。三是有利于提高投资者信心。随着我国债券市场的国际化水平快速提高，信用评级将成为境外投资者进入中国市场的重要决策参考工具，从严监管有利于提高境内外投资者对人民币债券市场的信心。《办法》提高罚款金额已经按照《中华人民共和国行政处罚法》、《国务院关于贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知》（国发〔1996〕13号）的相关要求履行完法定程序，获得国务院批准。
11.《办法》对境外信用评级机构业务资质申请有什么规定？
答：信用评级行业对外开放是稳步扩大金融市场对外开放的重要组成部分。境外信用评级机构申请在中国展业，享受国民待遇，依照信用评级行业主管部门和业务管理部门的现行规定执行。首家外商独资信用评级机构——标普信用评级（中国）有限公司已于2019年1月28日正式进入中国市场。2019年7月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室发布金融业对外开放11条措施，进一步明确“允许外资机构在华开展信用评级业务时，可以对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级”。
12.《办法》对自律管理的规定是出于什么考虑？
答：根据国内外加强金融市场中介机构管理的实践经验，在加强行政监管的同时，应充分发挥行业自律组织作用作为有效补充。从实际情况看，我国目前已成立的交易商协会、证券业协会、国债协会、外部评级风控委员会等自律组织或机制，对促进评级行业规范发展起到了积极作用。《办法》对评级行业自律组织权责作出规定，有利于进一步推进评级自律管理体系专业化建设，有利于健全自律机制，强化评级行业自我约束，有利于维护评级市场良好运行秩序。
13.《办法》实施前已开展业务的信用评级机构怎么安排？
答：《办法》规定，《办法》实施前已经开展信用评级业务的机构，应当自《办法》实施之日起6个月内，依照规定向备案机构办理备案。
14.信用评级行业下一步工作重点是什么？
答：人民银行、发展改革委、财政部、证监会将在统一监管规则的基础上，加强协调配合，强化监管合力，推动我国评级业发展迈上新台阶。一是进一步改善行业竞争秩序，推动国内信用评级机构高质量发展。二是坚持开放对等原则，促进我国信用评级机构走出去，支持和引导我国信用评级机构在“一带一路”倡议实施中发挥更大作用。三是促进评级市场资源整合，形成具有一定国际影响力的国内信用评级机构，发挥行业引领示范作用。四是加强国际评级监管合作，建立跨境评级监管协调机制。五是进一步健全自律机制，强化评级行业自我约束。