4.《办法》从哪些方面完善了信用评级监管制度？
答：《办法》全面贯彻党的十九大和十九届一中、二中、三中、四中全会精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，按照党中央、国务院部署，突出信用评级业治理体系和治理能力现代化目标，明确行业规范发展的政策导向，建立健全统一监管的制度框架。同时，《办法》与国际评级监管准则在加强外部监管、提高市场透明度、促进行业竞争、强化责任追究等方面相衔接。《办法》主要涵盖四个方面：一是建立市场化约束机制。弱化事前监管，信用评级机构完成机构备案后再向相关部门申请业务资质，有助于信用评级机构开展充分的市场竞争。二是以事中、事后管理为重点。加强对信用评级机构在独立性、透明度、利益冲突管理、评级程序规范等方面的监管，要求信用评级机构进行充分信息披露，便于市场各方对信用评级机构的评级质量、评级技术、人员配备、从业经验等做出比较和判断。三是健全符合管理实际的监管模式。基于现有监管格局，明确人民银行为信用评级行业主管部门，发展改革委、财政部、证监会为业务管理部门，依法实施具体监管。《办法》作为行业基本监管规则，与分市场、分品种的业务管理规则相补充，既建立了统一监管框架，又体现了各业务管理部门评级监管的相对独立性。四是明确相关部门的监管权及各方法律责任。
5.《办法》的适用范围是什么？
答：《办法》主要规范在中华人民共和国境内从事信用评级业务的信用评级机构。其中，“信用评级”是指信用评级机构对影响经济主体或者债务融资工具的信用风险因素进行分析，就其偿债能力和偿债意愿做出综合评价，并通过预先定义的信用等级符号进行表示。“信用评级业务”是指为开展信用评级而进行的信息收集、分析、评估、审核和结果发布等活动。“信用评级机构”是指依法设立，主要从事信用评级业务的社会中介机构。
同时，《办法》还注意与分市场、分品种业务管理规则相互衔接，明确“法律法规和有关业务管理部门制定的信用评级机构监督管理规则中另有规定的，适用其规定”。
6.《办法》在加强信用评级机构和人员备案管理方面有哪些措施？
答：按照国务院关于转变政府职能、创新行政管理方式、依法行政等相关要求，《办法》从营造公平竞争市场环境出发，对信用评级机构和从业人员备案管理方面进行了如下规范：一是设立信用评级机构，应当自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的信用评级行业主管部门省级派出机构（以下简称备案机构）办理备案。二是信用评级机构设立分支机构的，自成立之日起30日内，信用评级机构应当向原备案机构、信用评级机构分支机构应当向备案机构分别办理备案。三是信用评级机构应当将高级管理人员和信用评级分析人员的基本信息向备案机构办理备案。四是信用评级机构的机构名称、营业场所、股东、公司高管等关键信息发生变更的，应当自变更或者发生之日起30日内，向备案机构办理变更备案。备案机构可以对高级管理人员和主要信用评级分析人员进行监管谈话，以评估其专业素质的合格性。
7.《办法》从哪些方面加强对信用评级机构的独立性要求？
答：信用评级机构的职责在于独立、公正、客观地对信用风险做出评估，因此信用评级机构的独立性至关重要，信用评级机构独立性、利益冲突管理也是事中、事后管理的重点。《办法》单列第五章，从五个方面专门对信用评级机构及从业人员的独立性作出规定。主要包括：一是执业独立性。防止评级结果受到其他商业行为的不当影响。二是机构独立性。信用评级机构与受评经济主体或者受评债务融资工具发行人存在五种情形之一的，不得开展信用评级业务。三是人员独立性。评级人员在开展信用评级业务期间存在应回避情形的，应当回避。四是部门独立性。信用评级机构应当确保信用评级业务部门设置独立于营销等其他部门。五是薪酬独立性。信用评级从业人员的薪酬不得与评级对象的信用级别、债务融资工具发行状况等因素相关联。
8.《办法》在加强信用评级机构信息披露方面有哪些措施？
答：《办法》立足我国信用评级市场发展和监管实际，专设第六章，对信息披露渠道和披露内容作出规定。信用评级机构应当通过信用评级行业主管部门和业务管理部门指定的网站和其公司网站进行信息披露。披露内容包括信用评级机构基本信息、独立性信息、评级质量信息、评级信息来源、第三方尽职调查以及结构化融资产品评级信息等六大类内容。