关于印发《企业信息联网核查系统管理办法》的通知
银办发[2019]197号 2019-11-19
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；中国人民银行清算总中心；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；中国银联股份有限公司，中国支付清算协会，网联清算有限公司，农信银资金清算中心，城银清算有限公司：
为加强企业信息联网核查系统及其业务管理，维护系统安全、稳定、高效运行，推进落实账户实名制，中国人民银行制定了《企业信息联网核查系统管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。执行中如遇问题，请及时告知中国人民银行支付结算司。
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行将本通知转发至辖区内中国人民银行分支机构、银行业金融机构及非银行支付机构。
附件：企业信息联网核查系统管理办法
中国人民银行办公厅
2019年11月19日
企业信息联网核查系统管理办法
第一章 总则
第一条 为加强企业信息联网核查系统及其业务管理，维护系统安全、稳定、高效运行，推进落实账户实名制，制定本办法。
第二条 本办法所称企业信息联网核查系统是中国人银行联合工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局建设的，为参与机构提供企业(含企业法人、非法人企业、个体工商户，下同)相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册等信息真实性、有效性核查服务的业务处理平台。
第三条 企业信息联网核查系统的参与机构包括：
(一)银行业金融机构。
(二)非银行支付机构。
(三)特许清算机构。
(四)中国人民银行同意加入的其他机构。
中国人民银行清算总中心、中国人民银行省会(首府)城市中心支行以上分支机构清算中心和深圳市中心支行清算中心(以下简称运行机构)负责企业信息联网核查系统运行管理。
第四条 企业信息联网核查系统的参与机构及运行机构，适用本办法。
第五条 参与机构按照自愿加入、自愿使用的原则，加入企业信息联网核查系统，办理企业信息联网核查业务。
参与机构应当以法人为单位加入企业信息联网核查系统。参与机构原则上应当以接口方式加入系统，业务量较小的参与机构可以以非接口方式加入系统。
未经中国人民银行批准，参与机构不得代理其他机构加入企业信息联网核查系统。
第六条 企业信息联网核查结果仅作为参与机构审核企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册等信息真实性、有效性的内部参考。
对企业信息联网核查结果不一致或有其他异常的，参与机构有杈采取措施进一步核实，并根据法律制度规定及内部管理要求予以处理。
参与机构不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务。因企业信息联网核查结果导致的办理纠纷及相关责任，由参与机构自行解决和承担。
第七条 参与机构应当建立本单位企业信息联网核查业务管理办法和操作规程、内控制度、责任追究制度、应急预案，确保企业信息传输、存储安全，严控数据使用权限，防止信息泄露。
运行机构应当建立企业信息联网核查内控制度和企业信息安全保护机制，严格按照《中华人民共和国网络安全法》、《金融行业信息系统信息安全等级保护实施指引》(JR/T0071-2012)等有关规定，确保企业信息传输、存储安全，防止信息泄露。制订系统运行维护管理制度、突发事件应急预案，组织开展系统突发事件应急处置。与工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局相关技术部门建立协调机制。
参与机构、运行机构应当对通过企业信息联网核查系统获得的信息保密，不得用于其他目的，不得向任何单位和个人提供，法律、法规另有规定的除外。
第八条 企业信息联网核查系统运行时间由中国人民银行统一规定。
第九条 中国人民银行及其分支机构依法对企业信息联网核查系统参与机构、运行机构进行监督管理。